Les 10 meilleures applications de paiement mobile pour les petites entreprises en 2023

Si vous achetez quelque chose par l’intermédiaire de nos liens, nous pouvons gagner de l’argent auprès de nos partenaires affiliés. En savoir plus.

Le monde de la technologie est en constante évolution, et les applications de paiement mobile ne font pas exception. Avec de plus en plus d’entreprises qui se tournent vers les paiements numériques, les propriétaires de petites entreprises ont besoin d’un moyen efficace et sécurisé pour accepter les paiements rapidement et facilement. Dans cet article, nous allons examiner les 10 meilleures applications de paiement mobile pour les petites entreprises en 2023. C’est parti !

Qu’est-ce qu’une application de paiement mobile ?

Les applications de paiement mobile sont des plateformes numériques qui permettent aux clients d’effectuer des paiements aux entreprises à l’aide de leur smartphone. Ces applications constituent un moyen sûr et pratique pour les clients d’envoyer et de recevoir de l’argent sans avoir à utiliser d’espèces. Nombre de ces applications offrent également des fonctionnalités supplémentaires, telles que des programmes de fidélité, des remises et des récompenses, qui les rendent encore plus attrayantes pour les propriétaires de petites entreprises.

Après avoir lu l’article, vous trouverez peut-être utile cette vidéo de Merchant Maverick. Elle présente les meilleures applications de traitement des cartes de crédit pour les petites entreprises. Découvrez comment ces applications peuvent offrir des solutions abordables et pratiques pour accepter des paiements sur votre smartphone ou votre tablette.

Comment fonctionnent les applications de paiement mobile ?

Les applications de paiement mobile utilisent l’appareil photo de votre smartphone ou la technologie Near Field Communication (NFC) pour transférer des fonds rapidement et en toute sécurité. Pour utiliser une application de paiement mobile, les clients ouvrent l’application sur leur téléphone et choisissent la méthode de paiement qu’ils souhaitent utiliser. Il peut être amené à scanner un code QR fourni par l’entreprise ou à saisir ses informations de paiement dans l’application. Une fois la transaction finalisée, les deux parties reçoivent une notification confirmant que le paiement a été effectué avec succès.

Avantages de l’utilisation des applications de paiement mobile dans les entreprises

Les applications de paiement mobile constituent un moyen pratique, sûr et rapide pour les entreprises de toutes tailles d’accepter les paiements numériques. Voici cinq raisons pour lesquelles vous devriez envisager de les utiliser dans votre entreprise :

• Sécurité accrue des paiements : Les applications de paiement mobile cryptent les données et utilisent d’autres mesures de sécurité pour garantir la sécurité des informations personnelles et financières lors des transactions en ligne.
• Des frais moins élevés : Par rapport aux frais traditionnels de traitement des cartes de crédit, la plupart des applications de paiement mobile ont des tarifs inférieurs et/ou coûtent beaucoup moins cher par transaction.

• Amélioration de l’efficacité : Grâce aux applications de paiement mobile, les clients peuvent payer plus rapidement à un terminal électronique ou simplement en scannant un code QR avec leur téléphone. Cela permet d’accélérer l’ensemble du processus de paiement et donne aux clients plus de contrôle sur la façon dont ils veulent payer.
• Amélioration de l’expérience client : Les applications de paiement mobile améliorent l’expérience des clients en leur offrant non seulement un moyen de paiement pratique, mais aussi une série de fonctions telles que des programmes de fidélité, des réductions, des récompenses, etc. dont ils peuvent profiter.
• Analyse des données en temps réel : Les applications de paiement mobile permettent aux entreprises d’accéder à des informations en temps réel sur l’origine de leurs revenus et sur les types de produits qui se vendent bien, afin qu’elles puissent prendre des décisions éclairées sur leurs activités futures.

10 meilleures applications de paiement mobile

Découvrez les 10 meilleures applications de paiement mobile pour entreprises dans un tableau comparatif concis. Passez en revue les fonctionnalités, les plateformes et les coûts pour trouver l’application idéale pour vos besoins avant de vous lancer dans la liste détaillée ci-dessous :

La prolifération des smartphones et des appareils mobiles a rendu plus facile que jamais l’acceptation des paiements en déplacement. Que vous recherchiez une application tout-en-un capable de couvrir différents types de paiements ou un moyen simple d’accepter les paiements sans contact, il existe une application de paiement mobile adaptée à vos besoins. Voici les 10 meilleures applications de paiement mobile pour les entreprises de toutes tailles :

1. Square

Square Mobile est une société de paiement qui propose une plateforme de paiement intégrée, axée sur la mobilité. Cette plateforme permet aux clients d’accepter des paiements par l’intermédiaire de leurs appareils mobiles et de l’internet grâce à des fonctionnalités telles que les terminaux virtuels, la facturation et la facturation récurrente.

Plateformes : iOS, appareils Android, en ligne ou en personne

Coût : 2,6 % + 10 ¢ par transaction lorsque la carte est présente, 2,9 % + 30 ¢ par transaction lorsqu’elle ne l’est pas, et 3,5 % + 15 ¢ par transaction saisie manuellement.

2. Venmo

Venmo est une application de paiement appartenant à PayPal. Elle permet aux utilisateurs d’envoyer et de recevoir de l’argent instantanément à l’aide de leur téléphone ou de leur ordinateur. Venmo permet également aux utilisateurs de partager facilement des factures, ce qui la rend populaire auprès des amis, de la famille et des colocataires.

Plateformes : iOS, Android, en ligne ou en personne

Coût : 3 % lorsque vous utilisez votre carte de crédit pour envoyer de l’argent, 1,9 % + 0,10 $ pour recevoir des paiements dans votre profil d’entreprise ou d’organisation caritative, ou pour des biens et des services.

3. Google Pay

Google Pay est un service de paiement mobile et de portefeuille numérique développé par Google. Il permet aux utilisateurs d’effectuer des paiements en magasin, en ligne et dans les applications à l’aide de leurs cartes de crédit et de débit liées à leurs comptes Google. Il permet également aux utilisateurs de stocker des cartes de fidélité, des offres et bien d’autres choses encore, afin d’y accéder facilement lors de leurs achats.

Plateformes : Appareils Android dotés d’une puce NFC (near field communication).

Coût : Gratuit + frais habituels de transaction par carte de crédit/débit

4. Application Cash

Cash App est un service de paiement mobile appartenant à Block Inc. Il permet aux utilisateurs d’envoyer de l’argent à leurs amis et à leur famille, de payer des factures et d’acheter des biens en ligne. Cash App fournit également aux utilisateurs une carte de débit optionnelle. Ces cartes de débit peuvent être utilisées pour retirer de l’argent aux distributeurs automatiques de billets ainsi que pour effectuer des achats en magasin et en ligne.

Plateformes : Android, iOS, Windows et Mac

Coût : Gratuit pour envoyer et recevoir de l’argent et effectuer des dépôts bancaires standard, frais de 0,5 % à 1,75 % pour les dépôts instantanés sur votre carte de débit.

5. Apple Pay

Apple Pay est un service de paiement mobile et de portefeuille numérique créé par Apple Inc. Il permet aux utilisateurs d’effectuer des paiements à l’aide de leur iPhone, iPad, Apple Watch ou Mac. Avec Apple Pay, les utilisateurs ont accès à un moyen sécurisé et privé de payer des biens et des services en ligne en toute sécurité avec leurs appareils.

Plateformes : iOS, iPadOS, watchOS ou macOS

Coût : Gratuit + frais habituels de transaction par carte de crédit/débit

6. Samsung Pay

Samsung Pay est un service de paiement mobile et de portefeuille numérique créé par Samsung Electronics. Il permet aux utilisateurs d’effectuer des paiements à l’aide de leurs appareils Samsung compatibles. Le service prend en charge un large éventail de méthodes de paiement, y compris les paiements NFC à des terminaux sans contact, les codes QR, les cartes à bande magnétique et certaines cartes de crédit ou programmes de fidélité.

Plateformes : Samsung Pay fonctionne avec les appareils Samsung compatibles

Coût : Gratuit + frais habituels de transaction par carte de crédit/débit

7. PayPal

PayPal est un système de paiement en ligne qui permet aux utilisateurs de recevoir et d’envoyer de l’argent par voie électronique. PayPal est utilisé pour les achats en ligne, les paiements peer-to-peer (P2P) et, dans certains cas, les achats au détail hors ligne.

Plateformes : Android, iOS, en personne ou en ligne

Coût : De 1,9 % à 3,5 % par transaction, plus des frais fixes de 5 à 49 cents, ainsi que des frais de virement instantané sur compte bancaire de 1,75 % (25 $ maximum).

8. Zelle

Zelle est un service de paiement numérique qui permet aux utilisateurs d’envoyer de l’argent directement à une autre personne ou à une entreprise. Il fonctionne par l’intermédiaire de n’importe quelle banque ou coopérative de crédit participante et est disponible aux États-Unis.

Plateformes : Services bancaires mobiles ou applications mobiles Zelle®, sites web des banques et coopératives de crédit participantes

Coût : Gratuit

9. Rayure

Stripe est une plateforme de traitement des paiements qui offre une interface facile à utiliser pour traiter les cartes de crédit, les cartes de débit et d’autres paiements numériques avec une configuration minimale. Stripe offre également une protection contre la fraude et prend en charge plus de 135 devises différentes.

Plateformes : Android, iOS, en personne ou en ligne

Coût : 2,9% + 30¢ par transaction réussie

10. Quickbooks GoPayment

Quickbooks GoPayment est un service de traitement des paiements qui s’intègre parfaitement au logiciel de comptabilité QuickBooks, ce qui permet aux propriétaires de petites entreprises de suivre plus facilement leurs finances. Le téléchargement est gratuit, mais QuickBooks Payments est nécessaire pour traiter les transactions.

Plateformes : Windows, Mac, iOS et Android

Coût : (Frais de paiement QuickBooks) Entre 2,4 % et 3,4 % + 25 cents par transaction

Comment choisir la meilleure application de paiement mobile pour votre entreprise ?

Choisir la bonne application de paiement mobile pour votre entreprise peut s’avérer délicat. Les options étant nombreuses, il peut être difficile de savoir laquelle est la mieux adaptée à vos besoins. Voici trois facteurs clés à prendre en compte lors de la sélection d’une application de paiement mobile :

Sécurité

La sécurité des paiements mobiles est de la plus haute importance. Veillez à choisir une application qui inclut le cryptage et d’autres mesures de sécurité pour préserver les données des clients.

Frais

Comparez les frais des différentes applications avant de faire votre choix. Certaines peuvent avoir des coûts par transaction plus élevés, tandis que d’autres peuvent offrir une meilleure valeur en échange d’un abonnement mensuel.

Caractéristiques

Lorsque vous choisissez une application de paiement mobile pour votre entreprise, prenez en compte des fonctionnalités telles que les programmes de fidélité, les remises, les récompenses et d’autres moyens d’améliorer l’expérience de vos clients.

Les applications de paiement en valent-elles la peine ?

Oui, les applications de paiement en valent la peine. Elles sont pratiques, sûres et plus efficaces pour les entreprises, car elles leur permettent de traiter les paiements rapidement et avec moins de difficultés. En outre, de nombreuses applications de paiement sont assorties de fonctionnalités supplémentaires qui peuvent contribuer à renforcer l’engagement des clients.

Zelle est-il plus sûr que Venmo ?

Zelle et Venmo disposent tous deux de solides dispositifs de sécurité pour protéger les données des utilisateurs. Zelle est connecté aux banques et aux coopératives de crédit, ce qui signifie qu’il nécessite un niveau d’authentification plus élevé avant que les utilisateurs puissent transférer de l’argent. Il est donc légèrement plus sûr que Venmo. En fin de compte, les deux applications de paiement offrent des mesures de sécurité fiables, de sorte que le choix de l’une ou de l’autre se résume à une préférence personnelle.

Pouvez-vous accepter des paiements mobiles sans compte bancaire ?

Il est possible d’accepter des paiements mobiles sans compte bancaire lié en utilisant des services tels que Cash App qui offre une carte de débit gratuite et personnalisable liée à votre solde. Les transactions peuvent être effectuées directement avec la carte, ce qui vous permet d’accéder rapidement et facilement aux bénéfices et de les utiliser.

Quelle est l’application de paiement la plus utilisée aux États-Unis ?

Apple Pay est l’application de paiement la plus utilisée aux États-Unis, avec plus de 43 millions de personnes l’ayant utilisée au moins une fois. Il s’agit d’un moyen simple et sécurisé d’effectuer des paiements et des transferts sur des appareils mobiles.

Quelle est la meilleure application de paiement mobile pour les paiements internationaux ?

PayPal est l’une des meilleures applications de paiement mobile pour effectuer des paiements internationaux. Elle offre un moyen simple et sécurisé d’envoyer de l’argent dans plus de 200 pays et régions, et vous pouvez l’utiliser à la fois pour les paiements et les transferts. Elle vous permet également de payer dans de nombreuses devises différentes, ce qui la rend idéale si vous devez effectuer des paiements à l’étranger.

Quelle est l’application de paiement mobile la plus sûre ?

Lorsqu’il s’agit de garantir la sécurité de vos paiements mobiles, Zelle s’impose comme l’une des options les plus sûres. Grâce à ses solides mesures de sécurité, Zelle offre aux utilisateurs une plateforme rapide et fiable pour envoyer et recevoir des fonds. L’application offre un processus d’installation transparent, garantissant la commodité pour les utilisateurs tout en maintenant un niveau élevé de protection contre les activités frauduleuses.

En outre, l’engagement de Zelle en faveur d’une protection contre la fraude à la pointe de l’industrie garantit que toutes les transactions sont protégées, ce qui permet aux utilisateurs d’effectuer leurs transactions financières en toute tranquillité d’esprit. De plus, Zelle n’impose pas de frais supplémentaires, ce qui en fait un choix rentable et sûr pour les paiements mobiles.

Quelle est la meilleure application de paiement mobile pour les petites entreprises ?

Lorsqu’il s’agit de déterminer quelle est la meilleure application de paiement mobile pour votre entreprise, plusieurs facteurs doivent être pris en compte. Voici quelques critères clés à prendre en compte :

• Sécurité : La priorité absolue est de trouver une application de paiement mobile qui offre des mesures de sécurité solides pour protéger vos transactions et vos informations financières sensibles.
• Fiabilité : Choisissez une application qui offre une plateforme fiable pour des transferts de fonds transparents et efficaces, garantissant que vos transactions commerciales se déroulent sans heurts et sans interruption.
• Peu ou pas de frais supplémentaires: Recherchez une application de paiement mobile qui propose des prix compétitifs, avec peu ou pas de frais supplémentaires pour les transactions, ce qui vous permet de maximiser vos revenus.
• Service client : Optez pour une application qui offre un excellent service à la clientèle et une bonne assistance, afin que tous les problèmes que vous rencontrez soient rapidement résolus.
• Protection contre la fraude : Choisissez une application de paiement mobile qui intègre de solides mécanismes de protection contre la fraude afin de se prémunir contre les transactions non autorisées et les activités frauduleuses.
• Facilité d’installation et d’utilisation : Envisagez une application facile à configurer et à utiliser, qui vous permette, ainsi qu’à vos clients, de naviguer sur la plateforme sans effort.

En tenant compte de ces facteurs et en évaluant les applications de paiement mobile en fonction de leurs performances dans ces domaines, vous pourrez identifier la meilleure solution pour répondre aux besoins et aux exigences uniques de votre entreprise.

VOUS AIMEREZ PEUT-ÊTRE AUSSI CE QUI SUIT :

Image : Envato Elements