La première année d’activité

La première année d’activité des petites entreprises est pleine de défis. Et lorsqu’il s’agit de capital, la plupart d’entre elles comptent sur leurs économies personnelles et les revenus d’un autre emploi.

Ces données sont tirées de la deuxième partie d’une série de trois articles de SCORE intitulée « Megaphone of Main Street ». Dans la première partie, intitulée Finding Your Way, Finding Customers, SCORE s’est penché sur la création d’entreprise et la recherche de clients.

Il est donc logique que la deuxième partie aborde les défis du financement. En effet, le manque de capital ou de liquidités est la deuxième raison la plus fréquente de l’échec des entreprises en phase de démarrage. Selon SCORE et une étude d’une banque américaine, 82 % des faillites d’entreprises sont dues à une mauvaise gestion de la trésorerie.

Selon SCORE, la principale préoccupation des entreprises est d’assurer un flux de trésorerie suffisant pour maintenir leurs activités.

Statistiques sur le financement des petites entreprises

Le rapport « Megaphone of Main Street » examine le paysage actuel des petites entreprises américaines et donne un aperçu des différents problèmes auxquels elles sont confrontées. Les données proviennent d’une enquête menée auprès de 1 000 propriétaires de petites entreprises en phase de démarrage dans tout le pays. Les données qualitatives et quantitatives proviennent directement d’un groupe diversifié d’entrepreneurs en phase de démarrage.

Comment les entreprises financent-elles leurs activités ?

Les entrepreneurs comptent sur leurs revenus personnels et leur épargne pour financer leur entreprise. L’enquête pose la question suivante : « De combien d’argent disposiez-vous avant de créer votre entreprise ?

Moins d’un quart des entrepreneurs (24 %) ont démarré avec plus de 50 000 dollars, mais près de la moitié (49 %) ont démarré avec plus de 10 000 dollars. Toutefois, un nombre considérable d’entrepreneurs (42 %) disposaient de moins de 5 000 dollars de réserves de trésorerie. Avec moins de 5 000 dollars, il devient rapidement évident que la marge de manœuvre est faible si tout ne se passe pas comme prévu.

Une ventilation plus poussée des fonds révèle que 66,3 % d’entre eux proviennent des finances personnelles et 27,6 % d’un revenu provenant d’un autre emploi. Le reste provient d’amis ou de la famille (11,3 %), d’un prêt bancaire (11,2 %), d’une avance de fonds sur carte de crédit (9 %), de dons de la famille ou d’amis (6,4 %), d’investisseurs (3,4 %), de subventions (2,1 %) et du crowdfunding (1,7 %).

S’ils ne disposent pas des fonds nécessaires, comment les nouveaux entrepreneurs obtiennent-ils l’argent dont ils ont besoin ? Il est surprenant de constater que 78 % des personnes interrogées dans le cadre de cette enquête déclarent ne pas avoir cherché de financement extérieur. Parmi ceux qui l’ont fait, soit à peine 22 %, ils l’ont fait auprès de différentes sources.

La majorité, soit 8,2 %, s’est adressée à des banques ou à d’autres institutions financières, suivie par des prêts d’amis et de membres de la famille (4,8 %). Le reste du financement provient de la SBA (3,1 %), de prêteurs en ligne (2,3 %), d’investisseurs providentiels (1,4 %) et du crowdfunding (0,8 %).

Lorsqu’ils obtiennent un financement, ce n’est pas beaucoup, car seuls 10 % de tous les entrepreneurs ont reçu des fonds de démarrage de plus de 25 000 dollars.

Comment les fonds sont-ils utilisés ?

Les petites entreprises couvrent presque tous les secteurs d’activité et leurs besoins varient donc en conséquence. Les fonds qu’elles reçoivent peuvent être utilisés pour une ou plusieurs choses, comme le souligne l’enquête.

Dans ce cas, l’achat d’équipements (63 %) et de stocks (48 %) ainsi que le marketing (48 %) sont les trois principales dépenses. Parmi les autres utilisations des fonds figurent la location et la préparation de l’emplacement de l’entreprise (41 %), le développement de produits (27 %) et l’embauche de personnel (26 %).

Consultez l’infographie SCORE ci-dessous pour obtenir toutes les statistiques sur le financement des petites entreprises.