Deux sociétés non prêteuses, Blueacorn et Womply, ont été suspendues par l’Administration américaine des petites entreprises (SBA) et n’ont plus le droit de travailler avec l’agence à quelque titre que ce soit. Selon l’annonce de la SBA, ces sociétés ont travaillé avec des prêteurs PPP.
La SBA a récemment publié une déclaration concernant les conclusions du rapport du House Select Subcommittee on the Coronavirus Crisis sur les fraudes liées aux programmes de protection des chèques de paie (PPP). Un certain nombre de cas de fraude ont été révélés, les sommes en jeu s’élevant à plusieurs dizaines de millions.
La SBA suspend 2 entreprises et lance une enquête sur les prêteurs PPP
La déclaration de la SBA se lit comme suit : « Le rapport de la sous-commission d’enquête de la Chambre des représentants fait état de graves problèmes de fraude et d’abus de confiance de la part des prêteurs et des sociétés qui ont été rémunérées par les prêteurs pour aider les fonds PPP à atteindre les propriétaires de petites entreprises. En réponse à de nouvelles révélations détaillées dans le rapport concernant une éventuelle fraude facilitée par des sociétés tierces, la Small Business Administration (SBA) prend des mesures supplémentaires ».
« La SBA a immédiatement suspendu Blueacorn et Womply, des sociétés qui travaillaient avec des prêteurs PPP, de toute collaboration avec la SBA. La SBA enquêtera sur les mesures à prendre à l’encontre de leur direction, de leurs propriétaires et des sociétés qui leur ont succédé. Outre les mesures annoncées aujourd’hui, la SBA a lancé une enquête approfondie sur les prêteurs – Benworth, Capital Plus, Celtic Bank, Customers Bank, Cross River Bank, Fountainhead, Harvest et Prestamos – ainsi que sur les personnes et autres entités liées citées dans le rapport. La SBA continuera à travailler avec la sous-commission de la Chambre des représentants afin d’examiner les preuves présentées dans son rapport et de prendre des mesures correctives pour remédier à la fraude et aux contrôles insuffisants qui étaient si fréquents au début du PPP.
« Dans le cadre de l’enquête, la SBA travaillera avec les agences fédérales partenaires, notamment le Consumer Financial Protection Bureau, le ministère américain du Trésor, la Federal Deposit Insurance Corporation, le Federal Reserve Board et l’Office of the Comptroller of the Currency, afin de s’assurer que les régulateurs financiers fédéraux disposent d’une réponse coordonnée en cas d’actes répréhensibles commis par des prêteurs.
« La SBA continuera à donner la priorité à sa réponse aux découvertes de fraudes potentielles dans les programmes d’aide en cas de pandémie, efforts qui ont été positivement reconnus par le bureau de l’inspecteur général de la SBA ».
Les Fintechs accusent la SBA
Il y a déjà eu des allers-retours pour savoir qui est à blâmer pour le nombre de fraudes aux PPP. Alors que la SBA a été très claire sur les responsabilités, certaines banques et sociétés fintech accusées d’avoir facilité la fraude ont pointé du doigt les règles de la SBA.
Les courriels obtenus par le Select Subcommittee ont révélé que certains PDG et chefs de la politique des entités accusées nommées dans le rapport ci-dessus ont blâmé la SBA dès 2020.
Le coût de la fraude aux PPP
Selon le représentant américain Gary Palmer (R-Alabama), environ 10 % des fonds du PPP, soit 80 milliards de dollars, ont été perdus en raison d’activités frauduleuses. Pour les milliers de propriétaires de petites entreprises qui ont demandé un prêt mais ne l’ont pas obtenu, cette nouvelle est dévastatrice. En effet, le programme avait pour but d’éviter aux propriétaires de petites entreprises de faire faillite pendant la pandémie. Et comme la plupart d’entre eux n’ont pas eu à rembourser, le programme était censé faire du bien en aidant le secteur des petites entreprises en période de crise économique.
Le gouvernement fédéral a poursuivi ces criminels et, dans de nombreux cas, a récupéré l’argent qu’ils avaient volé dans le cadre du programme. La COVID-19 Fraud Enforcement Task Force, qui dispose des ressources du ministère de la Justice en partenariat avec les agences gouvernementales, affirme qu’elle poursuivra les fraudes liées à la pandémie jusqu’à ce que tout le monde soit pris.
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Image : Depositphotos
